XTB: Opinioni di Questa Piattaforma di Trading Avanzato e Strumenti nel 2021

👍 Pro
  • Spread mediamente bassi per le operazioni sui CFD
  • Broker regolamentato da più enti e quotato alla Borsa di Varsavia
  • Ampio catalogo di asset su cui investire (oltre 2.000 strumenti diversi)
👎 Contro
  • Limitata offerta di criptovalute
  • I costi del conto Pro sono piuttosto elevati

XTB: Riepilogo

XTB – Per Quale Trader è Adatto Questo Broker?

XTB risulta essere particolarmente adatto ad un investitore interessato a fare trading online sul mercato azionario e su quello delle criptovalute. Il contenuto formativo e le diverse modalità di conto proposte fanno sì che questo sia un broker adatto a trader con diversi livelli di conoscenza ed esperienza.

Come vedremo all’interno di questa recensione, XTB è un ottimo broker online che offre ormai da più di quindici anni un servizio di qualità alla propria clientela. Stiamo parlando di una società autorevole, sottoposta alla regolamentazione di più enti finanziari a livello europeo e quotata presso la Borsa di Varsavia.

Questo operatore offre costi competitivi ed una piattaforma di trading online di proprietà, denominata xStation 5, concepita per supportare chi vuole investire con un design user-friendly efficiente per la gestione di un portafoglio finanziario.

Sebbene il broker in questione offra una delle migliori piattaforme di trading in circolazione, puoi utilizzare Metatrader 4 (MT4) se preferisci questa piattaforma per gestire la tua operatività sui mercati.

Con un ottimo catalogo di prodotti, specialmente nel comparto azionario, ed un servizio clienti attento alle esigenze degli utenti, XTB ha guadagnato negli anni una grande popolarità fra chi investe sui mercati finanziari.

Se ritieni di avere un profilo di investimento adatto a quello sopra descritto, puoi iniziare a fare trading con questo broker!

Avendo chiarito per quale tipo di investitore questo broker risulta essere più adatto, abbiamo valutato i costi di negoziazione e l’offerta completa di prodotti dell’intermediario.

Riteniamo che XTB sia un’ottima opzione per un trader che desideri bilanciare una strategia di investimento alternando l’acquisto di azioni sul mercato spot e l’investimento in CFD.

XTB

Con xStation5, XTB offre il trading di azioni (con lo 0% di commissioni) e di criptovalute, consentendo la negoziazione di titoli frazionati. Visita il suo sito per scoprire la piattaforma

XTB: Riconoscimenti ottenuti

Un broker riconosciuto a livello mondiale da più istituzioni

Prima di scendere nei dettagli della recensione di questo broker, occorre ricordare che i riconoscimenti ottenuti da XTB nel corso degli anni per la propria attività di brokeraggio sono numerosi, a testimonianza di un alto livello di qualità del servizio, riconosciuto in maniera pressoché unanime dal mercato finanziario.

Questa lista è in costante aggiornamento, ma tra i principali riconoscimenti citiamo:

  • “Best Customer Service” conferito da ForexBrokers.com nel 2021
  • “Best Forex Broker for Low Costs” conferito da Investopedia nel 2021
  • “Best NDD Forex Broker” conferito dall’Online Personal Wealth Awards

XTB: Costi

Costi relativamente bassi con spread sui CFD inferiori alla media

Sebbene sia necessario fare le dovute distinzioni fra un conto XTB standard ed un conto Pro, possiamo affermare che questo fornitore richiede dei costi operativi relativamente inferiori rispetto a quelli medi del mercato.

I costi che ti troverai a pagare con XTB saranno legati alle tue operazioni di trading online, all’eventuale inattività del conto, al prelievo di denaro dal conto e al mantenimento di una posizione aperta a mercato per più giorni.

Costi di trading e spread

Strumenti
EUR/USD

Basso

Medio

Basso

Azioni CAC 40 

Basso

Elevato

Basso

Azioni S&P 500

Basso

Basso

Elevato

Bitcoin

Elevato

Medio

Basso

Oro

Basso

Elevato

Basso

Visita Visita Visita

Valori aggiornati a ottobre 2021 e soggetti a cambiamenti

In linea generale, abbiamo verificato che i costi richiesti da XTB per operare online dipendono in gran parte dalla classe di strumenti finanziari che decidi di scambiare tramite i tuoi conti di investimento in rete.

Se, infatti, per il trading online su ETF ed azioni ti troverai a pagare solo nel caso in cui il tuo volume di scambio mensile dovesse superare quota € 100.000 (un volume non certo alla portata di tutti), sulle altre classi di titoli non è prevista alcuna no-cost zone.

La tabella riportata di seguito fornisce una visione d’insieme sintetica circa l’attuale livello dei costi e degli spread richiesti da XTB per operare sui mercati finanziari online. Allo scopo di rendere più utile la panoramica, abbiamo incluso anche delle informazioni relative ad alcuni concorrenti di questo broker che consentono anch’essi di operare sulla medesima classe di asset quotati:

XTB impone poi altri costi che esulano dalla mera attività di negoziazione sui mercati finanziari. Si tratta di un fattore importante che dovrebbe essere preso in considerazione prima di aprire un conto con questo fornitore.

Per renderti più facile la scelta, nella sezione seguente della recensione trattiamo in maniera più approfondita il tema dei costi extra-negoziazioni addebitati dal broker.

Costo di inattività 

Se non hai effettuato alcun deposito sul conto negli ultimi 90 giorni e, al contempo, non hai fatto operazioni sul mercato per un anno, XTB applicherà un costo di inattività pari a € 10 mensili. Trattandosi di un importo fisso, se sei un investitore interessato a tenere posizioni aperte per molto tempo con poco denaro ti troverai a pagare un costo di inattività relativamente elevato. La questione è interamente legata alla quota che il broker deve spendere per mantenere aperto un conto che non opera sui mercati e che, dunque, non fa operazioni che possano far scattare il pagamento di costi accessori al fornitore stesso.

Dopo 12 mesi di inattività, un account di negoziazione con denaro reale viene considerato da XTB inattivo a tutti gli effetti. Ciò non comporta in alcun modo la chiusura del conto, ma sarà necessario contattare il servizio clienti, qualora si voglia tornare ad effettuare operazioni sui mercati con l’account in questione.

Costo di conversione di valute su depositi e prelievi

In controtendenza rispetto ad altri broker, XTB non applica alcun costo di conversione del denaro, nel caso in cui il mezzo utilizzato per il deposito di fondi sia in una valuta diversa rispetto a quella dei conti di negoziazione. E questo vale anche per le operazioni di prelievo. In questo caso, infatti, il tasso di cambio che verrà applicato sarà quello corrispondente alla quotazione di mercato.

Costi di deposito e prelievo di denaro

I depositi sul portale del fornitore sono sempre gratuiti, con l’applicazione invece di un costo di prelievo per somme inferiori agli € 100. Al di sotto di questa soglia, infatti, verrà addebitato un costo fisso di prelievo pari a € 10, il che rende poco conveniente effettuare piccoli prelievi con questo broker.

Costo di detenzione Overnight

Se mantieni aperta una posizione oltre alla chiusura giornaliera del mercato, XTB imporrà un costo di detenzione overnight sui tuoi fondi. Questo importo varia giornalmente a seconda della quotazione del mercato, ma rimane generalmente in linea con quanto richiesto da altri operatori online.

Tasse

Ci preme sottolineare un aspetto fiscale importante legato alle operazioni di investimento con XTB. Come ogni broker che non possiede una residenza fiscale sul territorio italiano, la dichiarazione delle plusvalenze da trading ottenute con tale intermediario spetta interamente al singolo trader, così come l’effettivo versamento delle imposte dovute allo Stato.

Per completezza, in questa fase vale la pena ricordare che in Italia la tassazione sul capital gain ha un’aliquota pari al 26% sull’eventuale differenza positiva tra plusvalenze e minusvalenze ottenute in fase di investimento sui mercati. 

Nel caso di differenza negativa tra plusvalenze e minusvalenze (vale a dire, qualora le perdite con questo fornitore dovessero essere superiori ai guadagni), non sarà necessario pagare alcuna tassa all’Agenzia delle Entrate.

XTB: Apertura di un conto

XTB offre ai propri clienti la scelta fra conti di trading Standard ed uno Pro, senza dimenticare la possibilità di utilizzare un account demo

XTB apertura di un conto

Tipi di conto XTB

Analogamente ad altri broker online, anche XTB offre ai propri utenti la possibilità di scegliere fra un account Standard ed un account Pro, con l’obiettivo di soddisfare i bisogni di una clientela variegata proponendo condizioni contrattuali differenti su alcuni punti. La seguente tabella sintetizza i vantaggi dei vari tipi di conti con denaro reale, oltre alle caratteristiche del conto demo: 

Tipo di conto 👍 Vantaggi
Conto Demo ✔️ Un capitale simulato di € 20.000,00.
✔️ Accesso al catalogo completo di XTB, con prezzi di mercato in tempo reale.
✔️ Possibilità di testare le proprie strategie di investimento, acquisire familiarità con la piattaforma e usufruire del servizio di trading offerto da questo fornitore senza doversi preoccupare dei rischi, visto che non si utilizza denaro reale.
Conto a rischio limitato ✔️ Accesso a CFD su indici azionari, materie prime, coppie di valute forex e criptovalute.
✔️ Garanzia di non perdere una quantità di denaro superiore rispetto all’ammontare effettivamente investito.
Conto islamico ✔️ L’account Islamico è paragonabile a quello a rischio limitato, ma senza costi swap e accesso alle criptovalute.
Conto Pro ✔️ Accesso al catalogo prodotti completo di XTB.
✔️ Possibilità di effettuare un trading maggiormente speculativo a fronte di un rischio più elevato.

Conto demo

Aprire un conto demo su XTB consente di simulare strategie di trading utilizzando dei fondi interamente virtuali, senza, cioè, la possibilità di riportare guadagni o perdite con denaro reale. Questa modalità si rivela senza dubbio molto utile sia per il trader poco esperto che può così capire cosa significhi effettivamente investire del denaro sui mercati finanziari, sia per l’investitore più maturo che desidera sperimentare piani di investimento particolari.

Risulta utile specificare che, se aprirai un account demo con XTB senza allo stesso tempo procedere anche all’apertura di conti di trading con denaro reale, l’operatore limiterà la durata del tuo accesso all’account demo a soli 30 giorni di calendario.

Operare all’interno dell’account demo consente di simulare operazioni di investimento senza il rischio tipicamente connesso in ogni operazione svolta con denaro reale. XTB garantisce l’accesso al suo catalogo completo in questa fase, con prezzi di mercato in tempo reale per ogni strumento quotato.

È poi ottima la possibilità, sempre all’interno di questa tipologia di conto, di inserire a mercato ordini simulati con l’uso della leva finanziaria: il metodo migliore per provare in prima persona che cosa significhi negoziare sui mercati con un rischio di investimento maggiore. Lo stesso discorso vale, inoltre, per le vendite allo scoperto, operazioni nelle quali un investitore può perdere una quantità di soldi superiore rispetto a quella realmente investita.

Conto con denaro reale

In considerazione dei diversi profili di esperienza e conoscenza finanziaria dei vari utenti, XTB permette di aprire due differenti tipologie di conti di investimento con denaro reale. All’interno di questa sezione della recensione andremo ad approfondire entrambe le opzioni, in modo da fornirti tutte le informazioni necessarie per una scelta accurata.

Conto “Rischio Limitato”

Se apri un conto di trading online con XTB seguendo la modalità “Rischio Limitato”, il fornitore ti dà la possibilità di investire su coppie di valute del mercato forex, materie prime, indici azionari e criptovalute.

Utilizzando una leva finanziaria pari a 1:30, come da linee guida ESMA, avrai a disposizione un catalogo di migliaia di CFD distinti, vale a dire la maggioranza dei prodotti offerti da XTB.

Oltre a spread piuttosto vantaggiosi, vale la pena soffermarci sulla nomenclatura “Rischio Limitato”. Questa modalità, infatti, tutela il trader rendendo impossibile la registrazione di perdite superiori al capitale effettivamente investito. Se questo scenario ti appare impossibile, considera che, di norma, sui mercati, un utilizzo improprio della leva finanziaria e delle vendite allo scoperto possono in realtà trasformare questo caso ipotetico in realtà. Valuta dunque bene l’importanza di questa tutela offerta dal broker.

Per maggiore chiarezza, questo particolare livello di tutela dei fondi investiti viene implementato da XTB tramite la fissazione di una soglia-limite alle perdite di un account: oltre tale soglia le posizioni dell’account verranno automaticamente chiuse dal broker.

Questo fornitore prevede inoltre l’esistenza di lotti minimi di scambio su vari titoli quotati. Il broker in questione, al fine di consentire l’accesso ai mercati anche a chi ha meno esperienza e meno capitali da utilizzare, consente la negoziazione di micro-lotti (pari all’1% di un lotto di scambio intero).

Visti i livelli di spread superiori rispetto alla variante “Pro”, l’account “Rischio Limitato” risulta dunque essere adatto ad un trader che non intende investire grosse quantità di denaro e vuole effettuare un numero limitato di operazioni nel corso di un anno solare.

Conto “Islamico”

Il conto Islamico altro non è che un account “Rischio Limitato” senza costi di swap, il che permette anche ai clienti di fede musulmana di fare trading. 

La legge islamica, in materia di servizi finanziari, prevede infatti una generale norma di condivisione delle perdite e dei profitti e, soprattutto, il divieto categorico da parte di investitori e finanziatori di pagare e riscuotere interessi relativi ad operazioni di natura finanziaria. Il catalogo prodotti del conto Islamico è del tutto uguale a quello dell’account “Rischio Limitato”, con la sola esclusione delle criptovalute, strumenti finanziari che non è possibile scambiare in questa modalità.

Conto “Pro”

Passando invece all’account “Pro”, ecco che XTB ti offre questa possibilità nel caso in cui tu sia alla ricerca di un livello di spread fra i più bassi tra quelli riscontrabili nel settore.

Con questo tipo di account avrai a disposizione l’intero catalogo prodotti del broker e troverai, a seconda delle condizioni di mercato, spread che partono da un minimo di 0 pips, ma con l’applicazione di un costo di $ 3,5 su ogni lotto di negoziazione (un importo molto competitivo, se confrontato con altri fornitori).

Non tutti, in realtà, possono accedere liberamente alla modalità “Pro”. Infatti, XTB concederà questo tipo di account solo a quei trader che soddisfano almeno due dei tre requisiti di seguito riportati:

  • Occorre avere esperienza all’interno del settore economico-finanziario da almeno 12 mesi;
  • Il portafoglio di investimento totale del trader deve superare quota € 500.000, con leva finanziaria;
  • Deve inoltre essere dimostrabile il fatto di aver effettuato almeno 10 operazioni distinte nel corso di un trimestre, con volume complessivo degli scambi superiore a quota € 500.000, con leva finanziaria.

Per via degli spread bassi, del costo fisso precedentemente menzionato e, soprattutto, delle restrittive condizioni di accesso al conto, questo tipo di account risulta essere più adatto al trader che desidera investire quantitativi rilevanti di denaro con aperture e chiusure di posizioni piuttosto frequenti. 

Gli step da seguire per aprire un conto Demo su XTB

Aprire un account demo all’interno del portale di scambio di XTB è un’operazione che richiederà solo pochi minuti di tempo e promette di essere un ottimo strumento per sperimentare tutte le tue strategie di investimento e acquisire maggiore familiarità con il sistema di negoziazione di questo broker.

Di seguito riportiamo una breve guida con tutti gli step da seguire per aprire un account demo di trading con XTB:

Step Istruzioni
Step 1 Accedi al sito internet di XTB e fai  clic sul pulsante “Apri un Conto Demo”.
Step 2  Registrati inserendo indirizzo e-mail e password.
Step 3  Inizia a operare con denaro virtuale e testa tutte le tue strategie di investimento su XTB. Ricorda che questa modalità di negoziazione non ti porterà mai a perdere o a guadagnare denaro reale.

Gli step da seguire per aprire un conto XTB con denaro reale

All’interno di questa guida andremo ad analizzare i singoli passaggi necessari per aprire un conto con denaro reale tramite questo fornitore:

Step Istruzioni
Step 1 Accedi al sito internet di XTB e fai  clic sul pulsante “Apri un Conto Reale”.
Step 2 Registrati inserendo l’indirizzo e-mail ed il tuo Paese di residenza. Una volta spuntate le opportune caselle presenti sul sito, scegli una password sicura e vai alla sezione seguente.
Step 3 Inserisci i tuoi dati anagrafici (titolo, nome, secondo nome, cognome, luogo di nascita, numero di telefono, data di nascita, codice fiscale, nazionalità) e metti il segno di spunta su una serie di dichiarazioni rilevanti.
Step 4 Inserisci i dati relativi alla tua residenza (indirizzo, CAP, città, provincia).
Step 5 Se sei residente in Italia, il tuo account verrà aperto direttamente in euro. In questa fase verrai informato della cosa e potrai scegliere la tua lingua preferita per il Servizio Clienti (l’italiano è fra le lingue disponibili).
Step 6 Rispondi ad alcune domande per dimostrare la tua esperienza e conoscenza nel campo finanziario.
Step 7 Verifica la tua identità caricando i documenti richiesti dal portale. Questo step può richiedere fino a 24 ore di tempo per essere completato da parte di XTB.
Step 8 Deposita fondi gratuitamente e inizia a fare trading con denaro reale con questo fornitore.
XTB Registrazione Utente

Paesi italofoni accettati

XTB consente di investire dai seguenti Paesi italofoni (ovvero quelli nei quali l’italiano è considerata lingua ufficiale):

  • Italia
  • San Marino
  • Svizzera

XTB: Deposito e prelievo

Con XTB hai a disposizione diversi metodi per depositare i fondi, i prelievi sono gratuiti nel caso di somme superiori a € 100

Modalità di pagamento Disponibile per deposito e ritiro Importi minimi e massimi
Carta di credito Deposito Minimo: senza limiti
Massimo: senza limiti
Carta di debito Deposito Minimo: senza limiti
Massimo: senza limiti
PayPal Deposito Minimo: senza limiti
Massimo: senza limiti
Skrill Deposito Minimo: senza limiti
Massimo: senza limiti
Bonifico bancario Entrambi Deposito minimo: senza limiti
Massimo: senza limiti
Prelievo minimo: senza limiti
Massimo: i fondi presenti sul tuo account

Il broker XTB offre ai propri clienti la possibilità di accreditare dei fondi sul proprio account di trading online tramite diverse modalità, dall’utilizzo di una carta di credito (o di debito) all’impiego di portafogli virtuali quali Skrill e PayPal, senza dimenticare il classico bonifico bancario.

Se da un lato i depositi tramite bonifico e carta non comportano nessun costo, l’utilizzo di un portafoglio virtuale richiederà un costo del 2% sull’importo complessivo depositato. Le tempistiche di deposito sono quelle standard e prevedono la disponibilità immediata (o, comunque, in meno di 24 ore) della cifra depositata nel caso di carta e portafoglio virtuale, mentre i tempi di elaborazione di un bonifico bancario variano anche a seconda della tua banca (ma di norma non superano i 3 giorni lavorativi).

XTB Metodo di deposito

Va ricordato in questa sede che i prelievi sono gratuiti per somme superiori a € 100 e possono essere effettuati solo tramite bonifico bancario. Per procedere al prelievo, è necessario selezionare il proprio conto di investimento ed inserire l’importo da prelevare, è possibile specificare l’IBAN del conto personale nell’apposita Area Clienti del portale.

Riportiamo di seguito una tabella di riepilogo circa i costi e le tempistiche legate ai diversi strumenti di pagamento:

Modalità di pagamento Costo con la stessa valuta Costo con valuta diversa Tempistica
Carta di credito 0 € 0 € Entro 24 ore
Carta di debito  0 € 0 € Entro 24 ore
PayPal  2% dell’importo complessivo depositato 0 € Entro 24 ore
Skrill 2% dell’importo complessivo depositato 0 € Entro 24 ore
Bonifico bancario 0 €* 0 € Fino a 3 giorni lavorativi*

* condizione legata anche alle condizioni contrattuali della tua banca

Tieni presente che gli investitori residenti nell’Unione europea potranno ritirare denaro dal proprio account di investimento su XTB solo in euro, mentre nella maggior parte degli altri Paesi sarà possibile completare l’operazione in dollari USA o in una valuta locale.

XTB: Piattaforme di trading

Il broker XTB offre ai propri utenti l’utilizzo di xStation 5, una piattaforma di proprietà intuitiva e adatta ad ogni tipo di trader, il che la rende una delle migliori piattaforme di trading in circolazione

Tipo di piattaforma di trading Disponibile
💻 Piattaforma di proprietà
🖥 MT4
📱App mobile

La piattaforma di negoziazione è fruibile sia dal sito web, sia dall’applicazione mobile dedicata, la soluzione migliore per tenere monitorati i propri investimenti da smartphone. XTB è inoltre un sistema integrato con MetaTrader 4 (MT4) ed è quindi in grado di offrire all’utente un’esperienza di trading unica.

Piattaforma sito web – xStation 5

La piattaforma di negoziazione web appare da subito molto user-friendly e di utilizzo intuitivo, permette di usufruire di strumenti di analisi tecnica di vario tipo e di monitorare l’andamento del mercato in tempo reale, anche grazie al portale di notizie economiche.

Interfaccia grafica

XTB piattaforme di trading xStation 5

Disclaimer: i prezzi riportati nella presente immagine sono a scopo puramente illustrativo

Dopo aver provato questa piattaforma possiamo segnalare una progettazione grafica estremamente professionale, che non disorienta un trader alla prima esperienza sui mercati, pur essendo, allo stesso tempo, in grado di rispondere alle tipiche necessità degli investitori più maturi.

Il design moderno e la possibilità di scelta, com’è ormai sempre più in voga nel mondo tech, tra un design chiaro ed uno completamente scuro, pensato per affaticare meno la vista, migliorano l’esperienza generale del trader su questa piattaforma.

I designer del portale hanno pensato di permettere che molti aspetti grafici della piattaforma possano essere personalizzati, come ad esempio il ritocco del colore delle linee e delle curve nei grafici che rappresentano l’andamento degli indicatori statistici di analisi tecnica dei vari asset.

La piattaforma incorpora inoltre un’interessante funzionalità di social trading, denominata “xSocial”. In questo modo entrerai a far parte di una community di investitori globale e potrai visionare l’andamento dei loro investimenti: un importante elemento di analisi che potresti decidere di introdurre nel kit dei tuoi strumenti di trading.

Il portale è inoltre disponibile in 14 lingue differenti (tra cui l’italiano). La piattaforma è perfettamente compatibile con i web browser più comuni (Google Chrome, Mozilla Firefox, Safari e Opera), dunque non dovrai preoccuparti di questo prima di aprire il tuo account di trading online con XTB.

Il tuo portafoglio

Portafoglio

Disclaimer: i prezzi riportati nella presente immagine sono a scopo puramente illustrativo

La prima funzionalità che un trader tende ad osservare all’apertura del portale è, di norma, l’andamento in tempo reale del proprio portafoglio. Chi ha concepito la piattaforma ne era evidentemente consapevole, dimostrando così una grande attenzione al dettaglio, un merito che non può non essergli riconosciuto dalla clientela.

Aprendo il portale, infatti, non possono esservi dubbi circa l’andamento degli investimenti in ogni momento. Subito dopo l’operazione di login vedrai comparire sul tuo portafoglio in tempo reale una serie di statistiche utili, tra le quali citiamo, in primis, i pips di guadagno o perdita e il valore monetario del tuo account nella valuta di riferimento.

Risulta poi molto utile anche la possibilità di avere accesso, in questa fase, a statistiche più avanzate sull’andamento del portafoglio, come la tua striscia personale di investimenti chiusi in guadagno (o in perdita), la percentuale di trade che ti hanno fatto guadagnare denaro e un’indicazione relativa a quanto tempo in media mantieni una posizione aperta a mercato.

Sebbene le statistiche sul portale di XTB siano molte e possano soddisfare la domanda dei clienti appassionati di numeri, se tu volessi fare ulteriori calcoli sulla performance del tuo portafoglio, sappi che tutte queste informazioni possono essere scaricate anche in forma di foglio di calcolo.

La ricerca di un titolo

Ricerca

Disclaimer: i prezzi riportati nella presente immagine sono a scopo puramente illustrativo

Anche la modalità di ricerca di un titolo finanziario quotato è stata disegnata dagli esperti di XTB in maniera quanto più intuitiva possibile. Ricercando, nella parte a sinistra del portale, il titolo in base al nome (p.es. Tesla, Apple, Microsoft, ecc.) o al ticker (p.es. TSLA, AAPL, MSFT, ecc.) troverai rapidamente la corrispondenza che stai cercando, se, come spesso accade, il titolo in questione è presente nell’ampio catalogo di questo fornitore.

Inserimento di un ordine a mercato

XTB Ordine di mercato

Disclaimer: i prezzi riportati nella presente immagine sono a scopo puramente illustrativo

Una volta individuato l’asset che desideri scambiare, non ti resta che fare  clic sul pulsante “+” (“più”) per iniziare ad operare direttamente sul mercato. Noterai l’apertura di una finestra pop-up, che riporterà una serie di informazioni quali, ad esempio, il prezzo attuale del titolo che hai selezionato, lo spread di mercato ed ogni eventuale altro costo e avvertenza collegabile all’operazione che stai per effettuare.

A questo punto potrai inserire a mercato una delle seguenti tipologie di ordini:

  • Ordine “a mercato”: in questo caso, una volta inserita la quantità di denaro che intendi investire, XTB andrà ad eseguire il tuo ordine al migliore prezzo di mercato disponibile. Ricorda che questa modalità, in una fase di elevata volatilità, può risultare rischiosa, in quanto il tuo ordine potrebbe essere eseguito ad un prezzo diverso da quello che avevi in mente pochi minuti prima di fare investimenti su questo strumento.
  • Ordine “limite”: puoi decidere di impostare, oltre alla cifra che desideri investire (o al quantitativo di contratti da scambiare) un prezzo limite oltre il quale l’ordine non potrà essere eseguito, un’importante tutela per i tuoi investimenti nei casi di elevata volatilità.

Un’altra possibilità di scelta che il pop-up di negoziazione ti fornirà sarà quella del posizionamento di stop loss o di profit take. Questi due parametri rappresentano, rispettivamente, il valore al di sotto del quale (o al di sopra, nel caso di posizioni short) puoi chiedere a XTB di bloccare le tue perdite chiudendo in automatico la posizione e, viceversa, quello al di sopra del quale (o al di sotto, se è una posizione short) il sistema realizzerà un profitto.

Gli alert di prezzo

XTB Gli alert di prezzo

Disclaimer: i prezzi riportati nella presente immagine sono a scopo puramente illustrativo

Chi ha progettato XTB sa che, di norma, chi fa investimenti tramite questa piattaforma non ha il tempo di tenere monitorato l’andamento del mercato e del proprio portafoglio di minuto in minuto nell’arco della giornata di negoziazione. Per questo motivo, l’operatore ha previsto un’utile funzionalità di alert di prezzo che il trader può personalizzare.

Impostare un alert di prezzo non è un’operazione complessa, in quanto è sufficiente accedere al menù di un determinato titolo quotato (tramite  clic sul pulsante destro del mouse), cliccare sulla voce “Alert di Prezzo” e inserire un avviso di raggiungimento di una determinata quotazione (riferita al prezzo bid o a quello ask). Tieni presente che è possibile inserire anche più di un alert per uno stesso prodotto: una funzionalità interessante, se stai tenendo d’occhio l’andamento di un asset in un determinato range di quotazione.

Una volta inserito un alert, l’applicativo mostrerà un elenco di tutte le notifiche di questo tipo, attivate sui diversi strumenti quotati: una visualizzazione utile, se vuoi modificare o eliminare alcuni degli alert precedentemente inseriti.

Le notifiche economiche

XTB Le notifiche economiche

Disclaimer: i prezzi riportati nella presente immagine sono a scopo puramente illustrativo

Per lo stesso motivo di praticità per cui XTB ha creato la funzionalità degli alert di prezzo, sulla piattaforma xStation 5 troverai anche delle utili notifiche che ti informeranno circa gli avvenimenti più importanti del calendario economico inserito all’interno del portale. Si tratta di una funzione molto interessante che ti permetterà di restare sempre aggiornato sugli eventi macroeconomici più rilevanti per i tuoi investimenti.

Piattaforma app mobile – xStation 5 Mobile

XTB Piattaforma app mobile – xStation 5 Mobile

Disclaimer: i prezzi riportati nella presente immagine sono a scopo puramente illustrativo

Abbiamo potuto appurare come anche l’applicazione mobile di xStation 5 – disponibile per iOS e Android – risponda al meglio alla necessità di avere un sistema di scambio attento alle necessità sia del trader alle prime armi che di quello più esperto.

È proprio in questo senso che l’applicazione mobile, pur mantenendo un design minimalista tipico delle app per smartphone, dimostra di essere un prodotto completo capace di offrire un’esperienza di investimento davvero unica.

Questa applicazione tiene traccia dell’andamento del tuo portafoglio e dei tuoi titoli preferiti, può inoltre essere utilizzata per inserire ordini a mercato, nel caso tu fossi impossibilitato ad accedere in maniera rapida alla piattaforma xStation 5 da un web browser.

All’interno dell’app troverai, inoltre, tutti i grafici e gli indicatori di analisi tecnica che hai inserito nella precedente sessione, il che ti consente di non perdere il lavoro di studio svolto in precedenza.

Da un punto di vista meramente grafico, l’app mobile consente lo switch tra un layout chiaro ed uno scuro (denominato dark mode), ed è compatibile anche con schermi disposti in orizzontale: una caratteristica interessante, se si pensa alla necessità di visualizzare al meglio il grafico dell’andamento storico della quotazione di qualunque titolo finanziario quotato.

È inoltre utile ricordare che anche dall’app mobile avrai modo di accedere al portale integrato di notizie finanziarie, non dovrai dunque preoccuparti di monitorare le varie news del settore su altri siti web.

MetaTrader 4 (MT4)

Merita poi una menzione anche l’importante integrazione fra i sistemi informatici del broker XTB e la piattaforma MetaTrader 4 (MT4). Il portale in questione è ben noto, non vi è certo bisogno di descrivere nel dettaglio le sue funzionalità e, se hai già usato in passato MT4, sarà per te un piacere ritrovarlo anche per la gestione del tuo portafoglio su XTB.

A differenza di xStation 5, MT4 ti consente di avere accesso ad un catalogo di strumenti statistici di analisi tecnica ancora più esteso. Possiamo definire davvero interessante la possibilità di accedere su MT4 ad un servizio di consulenti professionisti in materia finanziaria in forma di algoritmi automatici che diramano agli utenti segnali di acquisto e vendita.

Citiamo inoltre l’utilissima funzionalità “Strategy Tester”, attraverso la quale è possibile testare l’efficacia nel passato di determinate strategie di trading disegnate dalla community di MT4 (un meccanismo noto con il nome di backtesting).

Parlando di community, è importante ricordare che MT4 incorpora un sistema di social trading, cioè un ottimo portale online, utile per condividere le proprie idee di investimento, confrontarsi con altre persone, con esperienze diverse e trovare idee operative interessanti per costruire il proprio portafoglio finanziario.

XTB: Mercati e prodotti

Con XTB i trader europei possono investire sul mercato azionario sia tramite l’acquisto di CFD sia con operazioni dirette nel mercato spot

XTB nasce come intermediario sul mercato forex e su quello dei prodotti CFD. Nel corso degli anni, tuttavia, il suo catalogo è cresciuto fino a raggiungere la situazione riportata nella seguente tabella riepilogativa:

Strumenti finanziari Numero di strumenti disponibili Strumenti disponibili Costo/Spread
Azioni 2.970 Azioni più scambiate appartenenti ai seguenti mercati: Italia, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Norvegia, Paesi Bassi, Polonia, Portogallo, Regno Unito, Repubblica Ceca, Spagna, Stati Uniti, Svezia, Svizzera ⬇️ Basso
CFD su azioni 1.911 CFD sulle azioni più scambiate appartenenti ai seguenti mercati: Italia, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Norvegia, Paesi Bassi, Polonia, Portogallo, Regno Unito, Repubblica Ceca, Spagna, Stati Uniti, Svezia, Svizzera ⬇️ Basso
Coppie forex 57 Varie combinazioni di EUR, USD, GBP, AUD, CAD, CHF, JPY, NZD, HUF, PLN, CNH, CZK, MXN, NOK, RON, RUB, SEK, TRY, ZAR, BRL e CLP ⬇️ Basso
ETF 274 Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS, l’iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF, l’SPDR S&P 500 UCITS e altri ETF popolari ⬇️ Basso
CFD su ETF 137 Vanguard REIT, l’iShares Core US Aggregate e l’SPDR Barclays High Yield Bond ⬇️ Basso
Indici azionari 36 Principali indici azionari europei, americani e asiatici, differenziati per settore ⬇️ Basso
Materie prime 21 Oro, argento, petrolio, gas naturale e altre materie prime tra le più scambiate al mondo ⬇️ Basso
CFD su criptovalute 14 BinanceCoin, Bitcoin, BitcoinCash, Cardano, Chainlink, Dogecoin, EOS, Ethereum, Litecoin, PolkaDot, Ripple, Stellar, Tezos e UniSwap ⬇️ Basso

Salta subito all’occhio l’ampia offerta di prodotti azionari che rende XTB un buon fornitore, nel caso in cui tu sia interessato a fare investimenti su questa tipologia di mercati. Per i clienti europei, sulla base delle linee guida dell’ESMA, la leva finanziaria massima applicabile è pari a 1:30. La stessa leva è applicata in Cina, mentre in Turchia la leva finanziaria limite è fissata a 1:10. In tutti gli altri Paesi in cui opera questo fornitore, il massimale è uguale a 1:200.

XTB: Ricerca

XTB mette a tua disposizione, tramite xStation 5, strumenti utilissimi sia per l’analisi fondamentale che per quella tecnica

XTB ricerca
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📅 Calendario economico Una buona funzionalità che mette a disposizione del trader informazioni relative ad eventi finanziari (come la pubblicazione dei dati trimestrali di una società quotata) ed economici (come il dato aggiornato su disoccupazione e inflazione) a supporto della strategia di investimento sui mercati finanziari.
📉 Screener azionario Dal momento che lo stock picking è un’arte che pochi sanno padroneggiare in autonomia, XTB consente in maniera molto efficace di effettuare ricerche avanzate di titoli che soddisfano alcuni criteri selezionati dal trader.
📈 Strumenti di analisi tecnica sui grafici Un’altra ottima funzionalità è quella di inserire e combinare diversi indicatori statistici utili ad individuare il momento migliore di acquisto e vendita di un determinato asset quotato. Risulta inoltre molto utile la possibilità di disegnare direttamente sul grafico di un prezzo storico per condurre analisi più approfondite.

Grazie all’accesso ad un utile calendario economico, puoi tenere monitorati i principali eventi macroeconomici e finanziari che possono influire sul valore del tuo portafoglio e sulle tue scelte future di investimento.

Il calendario economico è, sostanzialmente, una tabella che riporta il giorno e l’ora di pubblicazione di un certo dato, legato al mondo dell’economia e/o della finanza. Il broker XTB consente di vedere anche il Paese principalmente impattato da tale evento (tramite l’inserimento della bandiera di riferimento), una voce che puoi filtrare a tuo piacimento. Molto interessante è anche la stima dell’impatto, distinto nei tre livelli sotto riportati, che un singolo evento può avere sui mercati secondo gli analisti di XTB:

  • Livello rosso: evento per il quale è previsto un impatto potenzialmente elevato sui mercati finanziari.
  • Livello arancio: evento per il quale è previsto un impatto potenzialmente moderato sui mercati finanziari.
  • Livello grigio: evento per il quale è previsto un impatto potenzialmente ridotto sui mercati finanziari.

È inoltre possibile impostare un filtro sulla base dell’impatto stimato sui mercati finanziari di un dato evento: una funzionalità molto comoda per capire rapidamente quali dati macroeconomici e finanziari è necessario monitorare di più su base giornaliera.

Questa sezione non si limita ad offrirti il calendario appena descritto, ma integra anche un ottimo feed di notizie economico-finanziarie in tempo reale (accessibile sia in modalità lettura che audio), un interessante indicatore del sentiment del mercato sui vari strumenti quotati e l’opinione degli esperti di XTB sui diversi asset.

Davvero interessante è anche la funzione di scanning sul mercato azionario: ti permette di individuare le azioni che possono risultare più efficaci sulla base dei parametri (settore, dividendi, ecc.) scelti in un determinato momento all’interno dell’ampio catalogo del broker.

Riguardo, invece, all’analisi tecnica, XTB fornisce tramite xStation la possibilità di effettuare studi avanzati con la combinazione di 34 differenti indicatori statistici. Risulta inoltre possibile disegnare linee e curve direttamente sul grafico della quotazione di uno strumento (come ad esempio le linee di Fibonacci, il ventaglio di Gann e le onde di Elliott), in modo da consentirti di individuare importanti livelli di supporto e di resistenza nei prezzi.

Potrai trovare molto utile, infine, la possibilità di confrontare tra loro i grafici della quotazione di due strumenti finanziari distinti, un ottimo ed intuitivo strumento che puoi utilizzare per individuare particolari correlazioni di mercato da sfruttare nella costruzione del tuo portafoglio. Tutti questi strumenti sono disponibili nella parte a sinistra del grafico relativo al titolo che hai selezionato.

XTB: Servizio clienti

Un servizio clienti condotto da professionisti e disponibile anche in lingua italiana

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💬 Chat Un buon servizio nel caso di domande semplici e generiche: entro pochi minuti un esperto del team di supporto alla clientela ti contatterà se hai deciso di utilizzare questo canale tramite l’apposita pagina di contatto. Questa modalità è disponibile dal lunedì al venerdì 24 ore su 24.
📲 WhatsApp -
✉️ Email Risulta essere molto buono il servizio di supporto via mail, da preferire per domande più complesse e specifiche rispetto a quelle sottoponibili via chat.
☎️ Telefono Nello stesso orario sopra riportato (dal lunedì al venerdì 24 ore su 24) il team di professionisti del servizio clienti può essere raggiunto anche telefonicamente (maggiori informazioni sono disponibili sull’apposita pagina di contatto).

Il servizio clienti che ti offre XTB è eccellente, disponibile dal lunedì al venerdì in qualsiasi orario, ed è costituito da un team di agenti estremamente professionali con grande competenza in materia e disponibilità. Il servizio clienti non potrà assisterti in tema di consulenza finanziaria, ma sarà ben lieto di aiutarti nel caso in cui dovessi avere dubbi di natura operativa su xStation 5 o sull’operatività generica con il broker in questione.

XTB servizio clienti

L’assistenza viene fornita sia per domande generali scritte (per le quali è preferibile il canale chat) sia per questioni più specifiche (che possono essere trasmesse al team via e-mail o telefonicamente).

XTB: Formazione

Che tu sia un trader esperto o un principiante, XTB offre un contenuto formativo adatto al tuo livello di conoscenza ed esperienza

Materiale di formazione La nostra opinione
📖 Articoli XTB mette a tua disposizione ottimi articoli suddivisi per capitoli che trattano i diversi argomenti necessari per comprendere meglio il mondo dei mercati finanziari.
⍰ Quiz Al termine di ogni capitolo, il portale propone di rispondere a dei brevi quiz per essere sicuri di aver ben compreso ciò che si è studiato.
📹 Video (Trading Academy) La Trading Academy, in parte accessibile anche tramite l’apposito canale YouTube, riporta video formativi di valore e adatti a diverse tipologie di trader.

L’esperienza di formazione nel mondo dei mercati offerta da XTB ai propri utenti è costruita in maniera interattiva e si basa sull’idea che solo un tuo coinvolgimento attivo possa effettivamente consentirti di imparare a muoverti nel mondo dei mercati finanziari.

A questo scopo, avrai a disposizione una serie di articoli specifici su vari argomenti, lezioni video e quiz per verificare di aver ben compreso le varie nozioni, argomento per argomento. Potrai, in un primo tempo, trarre beneficio dall’apprendimento delle vere e proprie basi dell’investimento online, evolvendo gradualmente verso la discussione e comprensione delle varie strategie di negoziazione che si possono utilizzare su XTB.

XTB formazione

Tutti gli articoli presenti sul sito internet del broker sono suddivisi per livello di difficoltà (principiante, intermedio e avanzato) e sono caratterizzati da un’esposizione molto chiara ed efficace che non lascia spazio a particolari dubbi sui vari temi trattati.

Risultano poi essere molto interessanti i webinar gestiti direttamente su xStation 5 da esperti del settore finanziario: un’ottima opportunità per ascoltare i punti di vista di persone esperte nel settore.

I contenuti video sono raggruppati in una sezione che XTB chiama Trading Academy, che prevede la pubblicazione di alcuni di questi corsi sulla pagina YouTube del broker, rendendola fruibile, dunque, in maniera gratuita da chiunque, oltre alla possibilità di accedere ad ulteriori contenuti, una volta completata la registrazione al portale di XTB.

Per un trader principiante, può essere molto utile fare uso del conto demo (accessibile per 30 giorni in modo completamente gratuito, senza alcun obbligo di aprire un conto XTB con denaro reale), dove si avranno a disposizione fondi virtuali per simulare scelte di investimento su dati di mercato in tempo reale. Si tratta di un’ottima occasione per impratichirsi nella materia e testare le proprie strategie di investimento.

Completa il quadro una guida di xStation 5, utile per comprendere, una volta appresi i concetti più importanti del mondo finanziario, come funziona nella pratica la piattaforma di investimento offerta da XTB ai propri utenti.

XTB: Regolamentazione

Un broker soggetto alla regolamentazione di più enti europei, con segregazione dei fondi dei clienti

Essendo XTB un broker quotato presso la Borsa di Varsavia, è tenuto a pubblicare trimestralmente i propri risultati e a rispettare una serie di linee guida nazionali ed europee in materia di trasparenza nelle comunicazioni verso il mercato.

Inoltre, la legge europea richiede a XTB di segregare tutti i fondi dei propri clienti, il che costituisce un importante livello di protezione del capitale. Il broker, dunque, non utilizza i fondi da te versati per gestire la propria operatività finanziaria. Questi importi sono adibiti esclusivamente all’uso personale che ne farai tu nelle tue negoziazioni.

A seconda del tuo Paese di residenza, opererai con una delle società affiliate di XTB, ciascuna delle quali è soggetta ad un diverso regolatore e offre un differente livello di protezione del capitale, come da tabella sottostante:

Sede Paese Regolatore Quantità protetta Numero di licenza
XTB Limited (CY) Cipro (con autorità anche sull’Italia) Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec) € 20.000,00 169/12
XTB Limited (UK) Regno Unito Financial Conduct Authority (FCA) £ 50.000,00 FRN 522157
XTB International Limited Operazioni extra-europee International Financial Services Commission (IFSC) - 000302/46

Ti ricordiamo che la protezione di € 20.000,00 per l’Italia è legata all’adesione di XTB all’Investor Compensation Fund per i clienti di ogni azienda di investimento regolamentata all’interno della Repubblica di Cipro.

Conclusioni

Un broker adatto soprattutto a chi desidera operare nel mercato azionario con costi competitivi

Sulla base dell’analisi riportata nella presente guida e recensione, possiamo confermare tante delle opinioni su XTB reperibili online: si tratta di un ottimo broker, sottoposto alla regolamentazione di autorevoli enti finanziari e caratterizzato da costi operativi competitivi rispetto a quelli medi del mercato.

L’intermediario propone ai clienti piani differenti, adatti a vari profili di investitori. Si va infatti da un trader alle prime armi, grazie alla possibilità di aprire un account demo ed iscriversi alla Trading Academy, sino ad un investitore più maturo che desidera avere a disposizione ottimi strumenti di analisi tecnica e fondamentale.

Il design della piattaforma di trading di proprietà (una delle migliori piattaforme di trading sul mercato), xStation 5, è pensato in modo tale da fornire al trader una grande esperienza di negoziazione sui mercati, con una presentazione user-friendly che lascia poco spazio a dubbi operativi. Risulta poi essere ottima l’integrazione con MetaTrader 4 (MT4), per chi desidera utilizzare tale piattaforma, al fine di mettere in atto le proprie strategie di negoziazione tramite XTB.

Il catalogo prodotti di questo operatore è molto ampio, ed è interessante la possibilità, offerta ai trader europei, di negoziare non solo CFD azionari, ma direttamente azioni quotate nel mercato spot, un’opzione che non tutti i broker offrono alla propria clientela.

Merita poi una nota finale nella presente recensione il servizio clienti del broker, pensato per rispondere alle necessità di una clientela variegata, da coloro che preferiscono accedere ad una chat o inviare una e-mail, a coloro che trovano ancora più utile prendere il telefono e chiamare uno degli agenti di XTB disponibili. 

Avendo chiarito i diversi aspetti positivi legati a questo broker, puoi valutare al meglio se iniziare ad operare sui mercati finanziari facendo click sul collegamento di seguito riportato!

XTB

Con xStation5, XTB offre il trading di azioni (con lo 0% di commissioni) e di criptovalute, consentendo la negoziazione di titoli frazionati. Visita il suo sito per scoprire la piattaforma

FAQ

XTB è un buon broker per un trader alle prime armi?

Seppure il trading online sia un’operazione complessa che richiede un’attenta considerazione del rischio, XTB è un broker che offre diversi strumenti di supporto a chi possiede poca esperienza nel settore (webinar, articoli e quiz), oltre alla possibilità di aprire un account demo con denaro simulato per prendere dimestichezza con la piattaforma e con le operazioni sui mercati finanziari.

XTB consente l’utilizzo di Metatrader?

Sì, XTB è un broker perfettamente integrato con Metatrader 4 (MT4), consente, cioè, di gestire e monitorare l’andamento del proprio portafoglio tramite questo applicativo.

XTB ha una piattaforma di trading di proprietà?

Sì, XTB offre ai propri clienti la possibilità di usufruire di xStation 5, la sua piattaforma di trading online, che è dotata di un design user-friendly e di varie funzionalità adatte ai diversi livelli di esperienza ed operatività dei propri clienti.

XTB ha un’app mobile?

Sì, XTB mette a disposizione dei propri clienti l’app xStation 5 Mobile, disponibile per sistemi operativi portatili iOS e Android, e dotata di molte delle funzionalità presenti nella versione web della piattaforma.

Qual è la quantità di denaro minima necessaria per operare con XTB?

In Italia, così come sull’intero territorio dell’Unione europea, non è prevista nessuna soglia minima in tal senso, mentre nel resto del mondo si può arrivare a 250 euro.

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