Comparaison Trading 212 vs eToro : qui choisir ?

Parmi les acteurs majeurs du marché de la cryptomonnaie en 2023, il est difficile de ne pas citer la plateforme eToro. Société aux multiples facettes, Etoro s’est imposée comme l’une des références depuis plusieurs années et ce, notamment grâce à un marketing bien pensé et une notoriété de plus en plus forte.

Plus en retrait, la société Trading 212 a vu le jour en 2003 ! Toujours basée sur Londres, cette société est moins réputée que celle d’eToro lorsque l’on mentionne l’idée des cryptomonnaies mais elle possède cependant, de nombreuses facettes qui lui permettent d’être elle aussi, considérée comme une référence par certains types d’investisseurs et notamment, les habitués présents depuis de longues années.

Toutefois et à l’inverse des autres plateformes d’échange fréquemment mentionnées sur Tokize, eToro (lire revue) et Trading 212 partagent certaines similitudes et notamment, la possibilité d’investir ou d’échanger d’autres devises que les cryptomonnaies. Investissements en bourse, dans les devises et plus récemment dans les cryptomonnaies ou les CFD font de ces deux plateformes des possibilités fréquemment sélectionnées par les investisseurs qui souhaitent étendre leur panel et ne pas s’en tenir qu’aux actifs de cryptomonnaies. À l’inverse, elles permettent également à des investisseurs classiques de découvrir peu à peu le monde de la cryptomonnaie et donc, de découvrir de nouvelles opportunités au sein de leur recherche de rentabilité.

Vous l’aurez compris, Etoro et Trading 212 sont des courtiers ou brokers et leur champ d’action s’étend bien au-delà du monde de la cryptomonnaie. L’occasion de comparer les deux plateformes afin de vous permettre de comprendre laquelle est la mieux pensée pour vous et vos aspirations d’investisseur.

Quels sont les actifs disponibles sur ces brokers ?

Contrairement à la majeure partie des plateformes d’échange ne proposant que des cryptomonnaies, eToro et Trading 212 ont vu le jour il y a désormais près de 20 ans, voire plus en ce qui concerne Trading 212. Cette donnée rend ces brokers particuliers puisque comme vous pouvez vous en douter ou comme vous l’avez sûrement remarqué, ils proposent une multitude d’actifs à l’investissement ou l’échange. Grossièrement, il s’agit de plateformes boursières et c’est d’ailleurs dans le but de démocratiser l’accès à ce genre d’investissements qu’ont été créées ces plateformes au commencement de l’âge d’or d’Internet.

L’introduction du copy trading en 2010 a totalement bouleversé ce milieu et de nombreux investisseurs débutants ont pu profiter dès lors, des conseils et des outils de spécialistes du secteur pour pouvoir eux aussi, prétendre à certains investissements. À ce sujet, EToro se veut pionnier dans l’accompagnement des néophytes en matière d’investissement et ce, qu’il s’agisse de cours cryptomonnaies disponibles sur la plateforme ou des actions classiques. Il en va de même pour Trading 212 qui propose également, un nombre impressionnant d’actifs disponibles à l’échange. Zoom sur les offres des deux courtiers en ligne au sein de notre comparaison entre EToro et Trading 212.

eToro

Avec des dizaines de millions d’utilisateurs à travers la planète et une présence dans plus de 145 pays, eToro s’assure de proposer un grand nombre d’actifs pour les investisseurs en tous genres. On compte plus de 2000 actifs disponibles sur la plateforme et logiquement, ces derniers s’étendent selon différentes catégories. Entre autres, nous trouvons :

eToro

• Plateforme #1 de copy trading
• Réseau social de traders intégré
• Trading de CFD cryptos

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Forex

Il est possible d’échanger et de profiter de certains cours de ce broker avec plus de 50 paires de devises monétaires. Logiquement, on retrouve les grands classiques comme le transfert de l’Euro au dollar américain et tant d’autres (EUR/JPY, GBP/USD, USD/GBP, etc.).

Indices 

Comme annoncé, eToro s’est d’abord spécialisé dans l’accès démocratisé à la bourse. Pour cela, la société a très rapidement réussi à mettre en avant l’accès aux principaux indices boursiers de la planète et c’est ainsi qu’il est possible de retrouver les actifs ou les indices globaux suivants : DAX, CAC 40, Nasdaq, Dow Jones, Footsie, etc. De plus, d’autres indices boursiers mineurs sont disponibles, ce qui peut rendre l’accès à l’investissement boursier encore plus attractif.

Actions 

Indirectement au sein des indices boursiers tout juste cités ou directement en se concentrant sur des actions bien précises, il est possible de profiter de l’investissement sur certaines sociétés phares de l’économie française ou mondiale. En ce sens, on retrouve l’accès aux actions de Netflix, Google, Tesla ou encore de EDF, de la Française des Jeux ou de Bouygues si l’on s’en tient à l’univers hexagonal.

Cryptos 

Très rapidement, eToro a sauté dans le grand bain et a su proposer l’accès à de nombreuses cryptomonnaies afin de devenir également, une solution de choix pour le traitement ou la négociation de ces nouveaux actifs. Cela offre une palette extrêmement large à la plateforme qui peut dans les mêmes temps, se targuer de proposer les cryptomonnaies les plus populaires et recherchées à l’heure actuelle. Logiquement, on retrouve donc le Bitcoin (lire avis), le Dogecoin, le Cardano, de l’Ethereum ou encore, le XRP. Au total, c’est une petite centaine d’actifs que l’on retrouve sur eToro à ce sujet.

ETF 

Pour rappel, un ETF est un tracker ou fonds indiciel qui cherche le plus possible à suivre l’évolution d’un indice boursier. Cette technique d’investissement est de plus en plus populaire et eToro peut se targuer de proposer plus de 250 trackers pour ses utilisateurs.

Matières premières 

Ici, on retrouve la base traditionnelle de l’investissement et probablement, le plus historique de tous ceux proposés sur eToro ! Avec plus d’une trentaine de matières premières disponibles à l’investissement, on retrouve des bases évidentes mais toujours, un potentiel de rentabilité important avec l’investissement dans le pétrole, l’or ou même, le sucre ! Attention toutefois, toutes les matières premières ne sont pas disponibles à l’investissement en fonction de votre localisation.

Trading 212

À l’image d’eToro, les actifs à trader sur Trading 212 sont nombreux et surtout, particulièrement variés. Au total, on trouve près de 2000 actifs sur lesquels investir avec cette plateforme. Le nombre est presque aussi grand que sur eToro et une fois de plus, les possibilités sont aussi larges que sur l’autre plateforme. Voici entre autres, les offres proposées par Trading 212 pour les investisseurs :

Forex 

Sur ce point, Trading 212 va encore plus loin qu’eToro puisque l’échange et l’investissement sur le Forex ont toujours été le point fort de la société anglaise. Dans un premier temps, ce fut d’ailleurs sa première fonctionnalité mise en avant. On trouve donc plus de 150 paires de devises disponibles et bien entendu, les grands classiques comme ceux disponibles sur eToro. Cependant, l’accès à des monnaies moins « populaires » et « recherchées » peut clairement satisfaire des investisseurs précis qui trouveront en Trading 212, une plateforme pensée pour leurs aspirations.

Indices 

Ici encore, Trading 212 tient parfaitement la comparaison avec eToro puisque le nombre d’indices boursiers est similaire et s’établit à une quinzaine. Bien sûr, on retrouve les habituelles grandes places boursières du monde financier avec l’accès aux actifs et aux indices des bourses de Paris, Londres, Francfort, Tokyo ou encore, New York.

Actions

Généralement, les nouveaux investisseurs ou ceux présents sur les plateformes en ligne sont sensibles aux actions des entreprises novatrices et portées sur le digital ou le numérique. Trading 212 suit cette logique en proposant plus de 500 actions sur sa plateforme (notamment grâce à EuroNext Paris) et majoritairement, des actions du secteur tout juste cité. Il est donc possible d’intervenir sur des investissements concernant Apple, Amazon ou encore, AirBnb ou Microsoft.

Cryptos 

Le nombre de cryptomonnaies disponibles à l’échange est grandement réduit en comparaison à eToro mais il a tout de même de quoi convenir à certains investisseurs qui souhaiteraient démarrer dans cette activité précisément. En ce sens, la petite vingtaine de cryptomonnaies disponibles représentent tout bonnement les actifs les plus populaires à l’heure actuel au sein de cet écosystème novateur : Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, etc.

À noter qu’il est également possible d’investir sur les entreprises de cryptomonnaies cotées, à l’instar de celle de Coinbase.  

ETF 

L’ETF a également toujours été l’une des forces de Trading 212 depuis plusieurs années et les fonds proposés à l’investissement sont les plus populaires du marché, à l’image de celui de l’iShares Core ou de Vanguard.

Matières premières 

Pétrole, gaz, coton ou même café ! Comme sur eToro, l’accès à des valeurs traditionnelles est possible et très apprécié par les investisseurs confirmés. Attention toutefois, cet accès peut différer en fonction des juridictions locales.

Comparaisons des actifs disponibles entre eToro et Trading 212

Les deux plateformes mettent en avant de grandes possibilités et naturellement, les investisseurs qui se montrent intéressés par d’autres actifs que ceux de cryptomonnaies ont tout intérêt à se concentrer sur les fonctionnalités et surtout, les offres de ce genre de brokers. En ce qui concerne eToro et Trading 212, chacun semble posséder ses propres forces en comparaison à l’autre. L’intérêt peut donc changer en fonction de ce que vous recherchez vraiment en tant qu’investisseur.

Pour y voir plus clair, nous avons établi l’avantage pris par une plateforme sur l’autre en fonction des genres d’actifs recherchés pour l’investissement.

Comparatif des services proposés par Etoro et Trading 212

Nous avons observé les nombreuses similitudes entre les offres disponibles sur eToro et Trading 212. Cependant, les plateformes parviennent-elles à se différencier avec leurs fonctionnalités ? Fort logiquement, nous avons choisi de nous concentrer sur deux fonctions principales des plateformes pour les comparer, à savoir l’utilisation de la plateforme de trading et également, l’accès sur mobile à l’ensemble des fonctionnalités. De plus, certaines sociétés parviennent à se faire remarquer grâce à d’autres avantages majeurs. Nous étudierons les avantages d’eToro et Trading 212 à ce sujet.

Plateforme de trading

eToro

En référence du marché, eToro propose une multitude de possibilités pour investir, échanger ou participer à d’autres actions liées à tous les services proposés. Parmi eux, on trouve notamment :

• Echange et trading de milliers d’actifs grâce à la plateforme de négociation
• Accès au club eToro pour les investisseurs actifs ou les développeurs
• Fonction CopyTrader pour reproduire les investissements des « meilleurs » investisseurs de la plateforme
• Accès à l’application eToro Money
• Portefeuille crypto
• Etc.

Avec son implantation de plus en plus importante dans le monde de la cryptomonnaie, eToro n’hésite pas à intervenir de plus en plus dans ce microcosme et logiquement, le fait de proposer un wallet crypto ou une application de paiement décentralisé est une grande force pour la plateforme.

Trading 212

Selon le même principe et grâce à son panel large d’actifs, Trading 212 possède une variété de fonctionnalités qui couvrent les aspirations majeures des investisseurs à l’heure actuelle. Parmi elles, on trouve :

• Fonction d’AutoInvest avec un BOT contrôlé
• Plateformes fluides et complètes pour la partie « invest » ou « CFD »
• Accès à divers instruments de trading
• Chaîne YouTube qui accompagne l’ensemble des investisseurs
• Section « Learn », uniquement disponible en anglais
• Etc.

L’offre est variée et permet surtout une prise en main aisée de la fonction d’investissement sur la plateforme.

Qui possède la meilleure plateforme de trading entre eToro et Trading 212 ?

Sur le papier, les deux plateformes proposent de vraies garanties à tous les investisseurs avec un accès varié à de nombreux actifs et des fonctionnalités majeures présentes sur eToro et Trading 212. Cependant, la fonction CopyTrader d’eToro est un immense point positif qui a également depuis plusieurs mois, rendu la plateforme encore plus populaire.

eToro

• Plateforme #1 de copy trading
• Réseau social de traders intégré
• Trading de CFD cryptos

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Applications mobiles des plateformes

eToro

En tant qu’acteur majeur du trading d’actifs, eToro se doit de proposer une application mobile de qualité et cela semble être pleinement le cas si l’on s’en tient aux avis récoltés sur l’AppStore et le Google Play Store. On retrouve les fonctionnalités majeures de la plateforme et surtout, celle de CopyTrading, très appréciée. En effet, depuis mobile comme sur ordinateur, on peut s’inspirer des meilleurs investisseurs de la plateforme au sein de l’une des fonctionnalités les plus prisées sur la plateforme.

eToro

• Plateforme #1 de copy trading
• Réseau social de traders intégré
• Trading de CFD cryptos

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Trading 212

Le fait que Trading 212 ait longtemps été uniquement disponible sur son application mobile rend forcément cette dernière complète et bien pensée. Généralement, les plateformes de trading interviennent d’abord sur des plateformes en ligne avant de s’exporter sur mobile et pour le coup, Trading 212 a fait les choses dans le sens inverse. En ce sens, l’application mobile Trading 212 disponible gratuitement sur iOS et Android est une grande réussite puisqu’elle englobe toutes les fonctionnalités mises en avant par la société. Aucune n’échappe à l’appel et cela rend l’utilisation de Trading 212 évidente sur mobile.

Qui a la meilleure application mobile entre eToro et Trading 212 ?

L’application d’eToro est amplement suffisante et très bien pensée pour toutes les tâches auxquelles un investisseur peut être confronté. Cependant, l’application de Trading 212 dépasse toutes les cases pour une simple raison : elle a été conçue comme unique plateforme avant de voir Trading 212 s’implanter également sur le web.

Trading 212

• Trading sans commission
• Instruments avancés d’analyse
• Possibilité d’accéder au marché mondial

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Les fonctionnalités supplémentaires de chaque plateforme

eToro

Parmi les fonctionnalités supplémentaires mais surtout alternatives d’eToro, il est important de remettre en avant la fonction de CopyTrading. Si appréciée, cette technique permet à tous les utilisateurs néophytes qui le souhaitent de copier certains investissements et depuis, cette technique est copiée par bon nombre d’autres brokers. De plus, le trading social proposé par la société est très positif puisqu’il permet d’accéder à différents forums d’échange où de nombreux conseils peuvent être pris.

Trading 212

Vous l’aurez compris, Trading 212 s’adresse un peu moins aux néophytes qu’eToro mais pour les investisseurs plus expérimentés, l’accès au calendrier économique, à la mise à jour quotidienne de l’actualité économique et financière et encore, à une chaîne YouTube de très grande qualité sont autant d’arguments qui penchent en sa faveur.

Quelle plateforme propose les meilleures fonctions alternatives ?

Selon nous, les fonctionnalités alternatives d’eToro et Trading 212 sont excellentes et respectivement pensées pour les néophytes ainsi que pour les habitués.

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Etoro vs Trading 212 : quel broker propose les meilleurs frais ?

Que l’on parle de cryptomonnaies uniquement ou d’autres actifs comme l’ensemble de ceux proposés par eToro et Trading 212, il est évident qu’il existe toujours des frais à prendre en compte sur des plateformes de ce type. Généralement, les frais représentent une part importante de la décision de choisir ou non, une certaine plateforme. Toutes les plateformes essayent donc de se montrer compétitives à ce sujet mais une fois de plus, cette attractivité peut changer en fonction de l’utilisation que l’on souhaite se faire d’une plateforme. Par exemple, les frais sur les cryptomonnaies ne sont pas forcément les mêmes que lorsque l’on souhaite uniquement investir sur des indices boursiers ou des matières premières. Il faut donc comparer au cas par cas et surtout, en fonction de ses besoins.

Pour vous, nous vous présentons et comparons les différents frais mis en œuvre par eToro et Trading 212 au sein de notre guide comparatif.

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eToro

Dans son ensemble, eToro établit ses frais sur la base de spreads ou de commissions, sans cesse mises à jour mais toujours annoncées noir sur blanc sur la plateforme. Cette dernière fonctionne la plupart du temps par rapport au dollar américain (USD) et les frais sont extrêmement bas. Par exemple, les spreads sur le forex représentent en moyenne, 1 pip et il n’existe également aucuns frais sur les actions au comptant. C’est naturellement une grande force pour la plateforme.

Au-delà des frais liés aux activités et à l’utilisation de certaines fonctionnalités, on trouve également toujours des frais de compte sur les plateformes de trading ou sur celles de brokers, comme avec eToro. À ce sujet, eToro n’est pas le meilleur du marché puisqu’en dépit de proposer une inscription gratuite, les frais de retraits ne sont pas gratuits comme les frais de dépôt. Cependant, il faut garder en tête que les frais d’utilisation et les commissions figurent à l’inverse, parmi les meilleurs du marché. eToro devient alors très intéressant avec une utilisation fréquente et surtout, des retraits assez espacés.

Trading 212

Sur Trading 212, il faut dissocier les deux utilisations majeures de la plateforme puisque les frais ne sont pas les mêmes en fonction de Trading 212 Invest ou CFD.

Les frais de trading sont intéressants sur certains points et notamment lorsque l’on souhaite investir sur les actifs. Comme pour eToro, Trading 212 fonctionne avec des spreads pour ses commissions.  

Sur Trading 212 Invest, les frais de courtage et de garde sont gratuits. En outre, on trouve différents frais relativement bas et surtout, la gratuité des retraits ou versements.

Concernant les frais de compte, ils sont particulièrement avantageux puisqu’ils sont presque inexistants. Il va sans dire que l’inscription est gratuite et par la suite, il n’existera que des frais de conversion lorsque vous passez sur le Trading CFD. Ces derniers ne s’établissent qu’à 0,05% de la somme transférée et sont les seuls frais de compte ou d’utilisation.

Dans toutes vos transactions, que cela soit sur eToro, sur Trading 212 ou sur toute autre plateforme, il faudra prendre en compte les taxes gouvernementales en fonction de l’achat de certaines actions nationales. Trading 212 le rappelle fréquemment et affiche avant chaque transaction, les taux appliqués par ces mêmes États. Par exemple :

Comparaison des frais entre eToro et Trading 212

Comme nous l’avons fait avec les actifs disponibles sur les deux plateformes, nous vous présentons ci-dessous une synthèse des forces de chacune des sociétés afin de connaître laquelle semble la plus avantageuse en fonction de vos besoins. Bien sûr, certaines choses peuvent changer en fonction de vos intérêts d’investissement mais également, en fonction des sommes engagées. Dans tous les cas, eToro et Trading 212 semblent proposer des avantages différents l’un de l’autre et donc, se montrer plus ou moins attractifs en fonction de votre réel intérêt. Cela inclut les commissions, d’éventuels frais administratifs ou encore, des montants de transactions minimums.

Vous l’aurez compris, l’intérêt peut changer si vous souhaitez surtout utiliser l’une de ces plateformes pour les cryptomonnaies ou à l’inverse, pour les actifs classiques. Le retrait gratuit est une grande force pour Trading 212 mais eToro apparaît à l’inverse, comme l’une des références du marché lorsqu’il convient de proposer les meilleurs frais en termes de matières premières ou d’indices boursiers.

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• Trading sans commission
• Instruments avancés d’analyse
• Possibilité d’accéder au marché mondial

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Quel broker choisir pour les débutants ?

eToro

Avec une interface simple et surtout les 100 000$ virtuels lors de chaque nouvelle inscription pour pouvoir comprendre et tester les rudiments du marché et de la plateforme, eToro est la référence des débutants.

Trading 212

Pour les anglophones, la section « learn » de Trading 212 ne doit pas être sous-estimée. Cependant, Trading 212 peut être assez complexe pour un néophyte.

eToro ou Trading 212 pour un débutant ?

Sans contestation possible à ce sujet, nous conseillons aux débutants de privilégier eToro à Trading 212.

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Trading 212 vs eToro : sont-ils sécurisés ?

eToro

Au niveau de la régulation, eToro est notamment approuvé par la CySES et l’ASIC. La sécurité mise en avant est classique mais optimale : SSL, cryptage, authentification à deux facteurs, etc.

Trading 212

Au niveau de la régulation, la FCA et la FCS sont deux des organismes qui approuvent Trading 212. La plateforme ajoute à cela un audit fréquent du système de sécurité, une authentification à deux facteurs et également un système de bug bounty très appréciable.

La plateforme la plus sécurisée

Il n’existe aucune faille majeure révélée historiquement dans l’une des deux plateformes mais l’approbation PSAN auprès de l’AMF en France offre un point supplémentaire à l’attractivité sécuritaire de eToro.

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Qui offre le meilleur service client, Etoro ou Trading 212 ?

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21 langues disponibles, un système de ticketage très bien pensé et un chat en direct qui propose un délai de réponse particulièrement rapide : nul doute qu’eToro peut être salué pour son service client. Avec un gestionnaire de compte personnel attitré, eToro fait les choses en grand et globalement, l’ensemble des utilisateurs sont plus que satisfaits du suivi proposé par eToro.

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Malheureusement, le service client de Trading 212 ne peut se targuer de proposer les mêmes bases que celui d’eToro. Avec seulement un formulaire de contact par mail disponible (en 16 langues), les options manquent. D’autant plus que le délai de réponse n’est jamais optimal.

Meilleur service client Trading 212 vs eToro

Incontestablement, le service client d’eToro est réputé pour de logiques raisons. Nous ne pouvons que mettre en avant le service client de cette plateforme.

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Conclusion : eToro ou Trading 212 ?

Selon nous, eToro remplit toutes les cases pour convenir à tous les utilisateurs et c’est sans surprise qu’en ce sens, la plateforme continue d’être l’une des favorites des investisseurs depuis plusieurs années. Avec une multitude d’actifs disponibles et des fonctionnalités importantes, la plateforme s’est clairement fait connaître pour l’accès qu’elle offre aux néophytes. Cependant, nous pensons qu’ils ne sont pas les seuls à pouvoir être charmés par eToro et l’avis est résolument positif.

De l’autre côté, Trading 212 peut mettre en avant de grands avantages et gagne véritablement à être considérée comme une alternative. D’autant plus lorsque l’on possède une certaine expérience en matière d’investissement. Avec des frais compétitifs, Trading 212 doit juste franchir un palier sur le service client pour vraiment représenter une force parmi les brokers présents sur le marché.